834345蝴蝶心水论坛关于金融诈骗你需要了解的


时间: 2020-01-29

  把洗钱讲白一点,就是把“黑钱”通过合法的金融作业流程“洗干净”,变成合法的资金。所以洗钱经常和经济犯罪、毒品交易、恐怖活动、黑帮等挂钩。

  比如你是卖毒品的,一笔笔毒资收进来不但不方便还容易暴露,所以毒贩就会把钱转化,存银行买证券啊之类的,跟合法收入混在一块儿。这是整个洗钱活动的基础。

  专业术语叫“将犯罪得益转换成另一种形式,并创造多层复杂的金融交易,来隐藏资金线索”。讲白一点,就是把你非法的钱,换成贵金属啊、股票啊、比特币啊、保险啊、公司啊blabla(后面具体讲)

  这一步是洗钱的关键环节,目的是让犯罪收益真实性质和来源变模糊,也就是说,与来源人之间的联系割断。

  除了跨国洗钱,加上出现所谓的“保密港”和“税收港”的监管死角,洗钱的过程就跟迷宫一样,错综复杂,监管当局有时很难分辨和追踪。834345蝴蝶心水论坛

  专业术语叫“经过不同的掩饰后,将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系”。讲白一点,就是把洗干净的钱,转移到没有明显联系的合法机构/个人名下,然后再支配使用,重新流入金融系统。

  人头账户的洗钱,属于小额洗钱,也就是诈骗犯最常用的。之所以我说人头账户和我们离得很近,是因为当我们的身份证等信息被曝光后,很容易在不知情的情况下变为人头账户。

  简单来说,就是用别人的身份证去银行开户,给自己洗钱。在黑市里,人头账户,一般有3种来源,一种是“大学生”,一种是“三四线城市游民”,一种是在网路上被骗取信息的“普通人”。

  身份信息在黑市里被公开叫卖,早就不是秘密了。身份信息除了洗钱之外,还被用来隐藏犯罪分子的真实信息。之前会被很多黑客利用,后来扩展到被很多诈骗犯使用。

  其实之前在网络安全的专题里有涉及到身份暴露的文章,但现在很多上游买家是公开收购的。比如会统一到三四线城市,收购游民的身份证,成本只要几十块钱,但对当地游民来讲,算是一笔不小的收入。所以有超大量的二套身份证信息都在黑市里售卖着,着实恐怖。

  因为网络洗钱非常的便捷,再加上人头账户的利用,所以金融机构很难辨别客户的真实身份,交易的透明性非常低。并且稍加隐藏,网络交易就很难确定交易地点,管辖归属也就更困难,尤其涉及境外,除了巨额案件,其他很难被追回。

  原理差不多,内地客户把人民币打进地下钱庄指定的账户,地下钱庄扣除一部分费用(0.8%--1.5%),再将港币/美元打到客户境外的账户。

  这个比较常见啦,最简单的,A开个餐厅,B去消费,花个几十万好啦,然后B拿走一份西红柿鸡蛋汤。B走招待费用,A走合法经营所得。

  但其实最多的是商品价格&价值很难判断是否匹配的公司。比如:贵金属、珠宝、艺术品、拍卖行等。你随便那个画,找俩买家出价,卖给最高出价的人,支付,汇款,齐活。

  游戏公司,重灾区,感觉大家都应该知道了,这个不多说。成立一家公司,然后通过游戏内的消费将钱变成公司的合法收入,成本只不过是一些税点而已。

  哇,国际黑市流通的第一货币,加密,匿名,听起来好酷。别以为只有黑客才会用比特币洗钱,会用电脑的,都可以的...

  比特币挖矿,拼的是计算量。分布式挖矿---工具挖矿(显卡)--工具升级(矿机)--工具再升级(矿局)--工具继续升级

  然后,假设你手上有X万个比特币,就需要一个团队来洗掉。每天清洗一部分到团队的每个人头,每个人头的IP地址都要保证是一次性的,并都在里面做合法的资金转移记录。重要的是,网路中不能记录你的IP。

  说起来好像很容易的样子,但反洗钱的监管机构真的不是吃干饭的。如果你是小P民一枚,呵呵,就不要想着违法乱纪了

  随便举个例子,听起来比特币,隐藏好IP就没问题了呢。但花出去的钱才是钱,即便IP是追踪的盲点,实体银行卡还是要有的,有再多的人头账户做掩盖,只要想查,还是可以的

  Ash记得很清楚,某个警察叔叔说过,一个小偷顺走了你500块钱,能查吗?能!但是为了500块钱,要花掉大量的警力和财力,而全国还有那么多的大案和要案,所以这种小案件只能忽略了。

 
 
 

               
    友情链接:
    Copyright 2018-2021 正版挂牌 版权所有,未经授权,禁止转载。
香港马会最快现场直播| 香港挂牌之全篇| 香港最快开奖现场直播| 蓝月亮免费资料大全| 天将图库| 铁算盘一句话| 六合商会| 手机报码网| kj888com开奖直播现场| www.654400.com| 正版挂牌| 香港白小姐中特网大全|